Cabinet Thiéblemont : protection financière et gestion de patrimoine à Bordeaux
Notre histoire
Le Cabinet Thiéblemont a été créé en 2011 par Érik Thiéblemont, après une reconversion professionnelle et plusieurs années d’expérience en France et à l’international.
Depuis, le cabinet accompagne ses clients sur les sujets de prévoyance, retraite, épargne, complémentaire santé et gestion de patrimoine, dans le cadre du réseau AXA Prévoyance & Patrimoine.
Notre développement repose principalement sur la confiance de nos clients, leur recommandation et le travail mené avec nos partenaires.
Au fil des années, nous avons accompagné des particuliers, des dirigeants, des travailleurs indépendants et des professions libérales dans des décisions qui engagent leur protection financière et leur patrimoine sur le long terme.
Notre objectif reste le même : aider chacun à mieux comprendre sa situation, identifier les risques et prendre des décisions adaptées à ses projets.
Le Cabinet Thiéblemont : protéger, préparer et organiser
Notre métier consiste à accompagner nos clients dans les décisions financières qui peuvent avoir un impact important sur leur vie, leur famille ou leur entreprise.
Nous intervenons autour de plusieurs sujets complémentaires :
- Prévoyance : protéger vos revenus et vos proches en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
- Retraite : anticiper votre future baisse de revenus et organiser les solutions permettant de la compléter.
- Épargne : structurer votre épargne selon vos projets, votre horizon et votre niveau de risque.
- Complémentaire santé : adapter votre couverture à vos besoins et à votre situation.
- Gestion de patrimoine : coordonner épargne, immobilier, fiscalité, protection et transmission.
- Solutions collectives : accompagner les entreprises dans la protection sociale et l’épargne de leurs collaborateurs.
Une vision globale plutôt qu’une succession de contrats
Ces sujets sont souvent liés.
Une décision concernant la retraite peut avoir des conséquences sur l’épargne. Une stratégie patrimoniale doit tenir compte de la protection de la famille. Un dirigeant doit parfois réfléchir simultanément à sa prévoyance personnelle, à son patrimoine et à la protection de son entreprise.
Notre rôle consiste donc d’abord à comprendre votre situation et vos objectifs, avant de déterminer les solutions à étudier.
Notre approche : partir de votre situation avant de parler de solutions
Nous privilégions une méthode simple : comprendre d’abord votre situation, vos objectifs et vos priorités.
Avant toute recommandation, nous cherchons notamment à identifier :
- votre situation personnelle et professionnelle ;
- vos revenus et vos charges ;
- votre niveau de protection actuel ;
- votre épargne et votre patrimoine ;
- vos projets à court, moyen et long terme ;
- votre fiscalité ;
- votre situation familiale ;
- les risques éventuels à anticiper.
Faire le point avant d’agir
Cette analyse permet de distinguer :
- ce qui est déjà bien organisé ;
- ce qui mérite d’être ajusté ;
- ce qui doit être traité en priorité ;
- ce qui peut attendre.
L’objectif n’est pas de multiplier les contrats ou les placements, mais de construire une protection financière et une stratégie patrimoniale cohérentes.
Un accompagnement dans le temps
Une situation évolue avec les années : changement professionnel, naissance, achat immobilier, évolution des revenus, retraite, transmission…
Nous considérons donc qu’un bon accompagnement ne se limite pas à la mise en place d’une solution.
Il consiste aussi à revoir régulièrement les choix effectués pour vérifier qu’ils restent adaptés à votre situation.
C’est cette logique de suivi qui guide notre travail avec nos clients depuis la création du cabinet.
Des personnes importantes & responsables
Notre métier part d’une conviction simple : certaines personnes ont un rôle financier important pour leur famille, leur entreprise ou leurs proches.
Un dirigeant, un indépendant, une profession libérale, un parent ou un salarié peut avoir des responsabilités dont les conséquences dépassent sa propre situation.
Une personne importante
Nous considérons comme importante toute personne dont l’absence, l’incapacité ou la disparition aurait des conséquences financières pour :
- sa famille ;
- son conjoint ;
- ses enfants ;
- son entreprise ;
- ses associés ;
- ses collaborateurs.
Cette notion est au cœur de notre approche de la protection financière.
Une personne responsable
Être responsable, c’est aussi anticiper les conséquences de ses décisions.
Cela signifie notamment :
- protéger ses revenus ;
- préparer l’avenir ;
- organiser son patrimoine ;
- penser à ceux qui dépendent de soi ;
- éviter de laisser une situation se dégrader faute d’anticipation.
Cette responsabilité peut également s’exprimer dans la manière de gérer son entreprise, son patrimoine et son impact sur les autres.
Notre rôle
Notre travail consiste à aider ces personnes à mieux comprendre les risques auxquels elles sont exposées et à mettre en place les protections adaptées à leur situation.
Protéger les personnes qui comptent pour les autres reste l’un des fils conducteurs du Cabinet Thiéblemont.
L’équipe du Cabinet Thiéblemont
Derrière le Cabinet Thiéblemont, il y a une équipe qui accompagne les clients au quotidien sur leurs sujets de protection financière, d’épargne, de retraite et de patrimoine.
Érik Thiéblemont
Agent général AXA Prévoyance & Patrimoine
Érik accompagne depuis 2011 des particuliers, dirigeants, travailleurs indépendants et professions libérales sur leurs problématiques de prévoyance, retraite, épargne et gestion de patrimoine.
Son rôle consiste à analyser la situation dans son ensemble, à expliquer les enjeux de manière claire et à construire des solutions adaptées aux objectifs du client.
Alice Malherbe
Conseillère clientèle – Développement commercial
Alice intervient principalement sur la relation commerciale avec les prospects et les clients du cabinet.
Elle participe notamment à :
- la prise de contact ;
- l’identification des besoins ;
- la présentation des solutions ;
- le suivi commercial des dossiers ;
- la préparation des rendez-vous avec Érik.
Elle contribue au développement du cabinet tout en veillant à maintenir une relation simple et claire avec les clients.
Nadia Dobigeon
Gestionnaire d’assurance
Nadia assure le suivi administratif et la gestion des contrats afin de garantir la continuité du service et la qualité du traitement des demandes.
Une équipe, un même objectif
Notre fonctionnement repose sur la proximité, la disponibilité et le suivi dans le temps.
L’objectif est que chaque client sache qui contacter, pour quel sujet et à quel moment.
Nos valeurs : proximité, clarté et accompagnement dans le temps
Nous attachons de l’importance à la qualité de la relation autant qu’aux solutions mises en place.
Notre manière de travailler repose sur quelques principes simples :
Expliquer avant de proposer
Les sujets de prévoyance, retraite, épargne ou patrimoine peuvent vite devenir techniques.
Nous prenons donc le temps d’expliquer les enjeux, les garanties, les limites et les conséquences d’une décision avant toute mise en place.
Rester disponible
La relation ne s’arrête pas à la signature d’un contrat.
Nous restons disponibles pour répondre aux questions, faire évoluer les solutions et accompagner les changements de situation.
Suivre dans le temps
Une bonne protection financière ou patrimoniale doit évoluer avec la vie du client.
Nous privilégions donc un suivi régulier afin de vérifier que les choix effectués restent cohérents avec les besoins.
Garder une vision responsable
Nous cherchons à concilier protection financière, utilité des solutions et respect de l’humain.
Nous accordons également de l’importance à la manière dont nos décisions peuvent avoir un impact sur les autres et sur l’environnement.
Notre objectif est de construire une relation durable, fon
dée sur la compréhension, la confiance et le suivi.
Un cadre professionnel clair et réglementé
Le Cabinet Thiéblemont exerce son activité dans un cadre réglementé, avec des obligations précises en matière de conseil, d’information, de protection du client et de suivi.
Selon les sujets traités, notre accompagnement s’inscrit notamment dans le cadre d’AXA Prévoyance & Patrimoine, avec les solutions et expertises d’AXA et de ses partenaires.
Transparence et devoir de conseil
Avant toute mise en place, nous cherchons à comprendre votre situation, vos besoins et vos objectifs.
Les solutions proposées doivent être cohérentes avec :
- votre profil ;
- votre situation personnelle et professionnelle ;
- votre horizon ;
- votre niveau de risque ;
- vos objectifs de protection ou de patrimoine.
Un environnement réglementé
Le cabinet intervient dans un cadre soumis notamment aux règles de distribution d’assurance et de conseil.
Les informations réglementaires utiles, notamment ORIAS, ACPR, médiation et mentions légales, peuvent être regroupées dans ce bloc ou dans les mentions légales du site.
Pourquoi c’est important
Pour le client, ce cadre apporte surtout :
- de la traçabilité ;
- des obligations d’information ;
- un devoir de conseil ;
- un suivi documenté ;
- des recours identifiés en cas de litige.
La confiance repose aussi sur un cadre clair, des responsabilités définies et une information transparente.
Vous accompagner à Bordeaux, en Gironde et à distance
Le Cabinet Thiéblemont est basé à Canéjan, près de Bordeaux, et accompagne des clients dans toute la Gironde.
Selon votre situation, les rendez-vous peuvent avoir lieu :
- au cabinet à Canéjan ;
- en visioconférence ;
- à votre domicile ;
- ou directement dans votre entreprise.
Nous accompagnons également des clients à distance partout en France lorsque les sujets peuvent être traités en visioconférence.
Pour quels profils ?
Notre accompagnement s’adresse notamment :
- aux particuliers ;
- aux dirigeants ;
- aux travailleurs indépendants ;
- aux professions libérales ;
- aux salariés ;
- aux retraités.
Chaque situation est différente. L’objectif reste le même : comprendre vos priorités et vous accompagner dans le temps avec une vision claire de votre protection financière et de votre patrimoine.
